冯占海数次拒绝后，熙洽又给他写了一封信，说你如果不想留在国内，可以安排你出国学习，所有费用报销，可如果你继续跟关东军作对，..人说了，绝不会留你这条命。
冯占海一把把信给撕了，扔在地上踩了几脚，对大家说：“
我是中国人，马革裹尸是军人荣幸，我要是怕死，早就投降鬼子了，还用得着他熙洽来劝降？我志在把..人赶出中国，就是杀了我全家，也绝不低头！
”
1931年9月底，冯占海在老营盘地区正式通电抗日。熙洽很生气，勾结鬼子，派出伪军要“剿灭”冯占海，结果反而被冯占海把伪军给剿了。对于伪军俘虏，有人说全部杀掉，以儆效尤，冯占海却把他们都给放了，说：“你们也都是东北人，愿意抗日的跟着我，不想再打仗的可以回家，但是，谁要是敢再当汉奸，下次碰到绝不留情！”
结果，伪军们大多数都留了下来，甚至有的还去旧部招降队友，跟着冯占海一起抗日。
冯占海带着一万多名抗日义勇军，在白山黑水间神出鬼没，打鬼子，除伪军，声势极大，让日伪军闻风丧胆。
不过，冯占海在日军的眼皮子底下打游击，物资补给是个大问题，仗打得越多，后勤就越紧张，最后只好率军撤到热河省开鲁县休整。
当时主政热河的是汤玉麟，不是个好东西，考虑的不是抗日，而是担心冯占海趁机占了他的地盘，就想把冯占海赶出热河。最后还是张作相出面，汤玉麟才勉强答应让冯占海留在热河。
冯占海一心抗日，但没想到得罪了一些大人物，处处受制，深感报国无门，不得不退出军界，去了云南昆明经商。
直到解放战争时期，蒋又想起了冯占海，想让他出任吉林省保安司令，回吉林主持大局。但冯占海当然不会听老蒋的，说：“
我这辈子没少打仗，但枪口对准中国人的仗，我没打过，以后也不会打。
”
建国后，冯占海接受了新政府的邀请，出任吉林省体委主任，终于回到了阔别多年的故乡，看到家乡焕然一新的面貌，不禁老泪纵横。
1963年，冯占海身患癌症，临终前对儿女们说：“我是从吉林北山开始抗日的，就把我埋在那里吧，让我有始有终。”并叮嘱他们说：“我的身后事，一切听从组织安排，不许提任何要求。”
1963年9月14日，冯老将军与世长辞，享年64岁。
