经过细致周密的调查，警方发现 2017 年以来犯罪分子通过互联网购买了大量的银行信用卡客户信息，随后通过短信群发..向被害人发送内容为 " 尊敬的 xx 客户！您的银行信用卡因还款逾期已被冻结，并列入（征信系统黑名单）请联系客服 0086+11 位手机号【交通银行】" 的短信，让被害人误以为该信息是银行发送，从而回拨了短信中的手机号。电话接通后，犯罪分子高度模仿通话环境并且冒用客服人员报出被害人身份等隐私信息，以此骗取了被害人信任。
随后，，犯罪分子以帮助客户解冻账户为由骗取了被害人的银行卡号，以及银行向被害人手机发送的登录交行 " 买单吧 "APP 的短信验证码，利用卡号和验证码，犯罪分子在诈骗窝点内使用手机同时登录银行 APP，继而开通了该银行卡的小额免密支付功能。紧接着，犯罪嫌疑人在第三方支付公司的 POS 机上实施小额免密消费，经多次转账后，实施..。
警方通过侦查发现，此案是一个涉及全产业链条，犯罪成员分布于海南、广西、广东、云南、四川、浙江六省多地的犯罪网络。其中犯罪嫌疑人王某等人是诈骗行为的主要实施者，涉及购买公民信息、发送诈骗短信，通过话术骗取被害人短信验证码实施诈骗及最后取款分赃；犯罪嫌疑人程某、崔某等人为电信诈骗非法提供公民个人信息；犯罪嫌疑人廖某售卖电信诈骗解码器用以伪装银行客服电话和记录被害人输入信息；犯罪嫌疑人张某违规销售不记名..号；犯罪嫌疑人莫某、陈某等人提供 POS 机用以转账洗钱；犯罪嫌疑人羊某等人将诈骗所得取款变现。
目前，王某、莫某、陈某等 29 名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被警方刑事拘留，案件正在进一步审理中。
防范提示：
经市反诈中心的梳理分析，今年以来网络购物类诈骗仍呈现出发案较高的情况，需引起市民群众的警惕。
此类案件的作案手法主要有两种：一是犯罪嫌疑人大多冒充 " 小红书 "、" 拼多多 " 等购物..客服人员，对用户谎称所购买的商品存在质量问题可获退赔款，从而诱骗用户扫描 " .. " 进入嫌疑人事先制作好的虚假退赔款页面，并将钱款转入嫌疑账户内。二是犯罪嫌疑人在 " 小红书 " 和 " 拼多多 " 等购物..上谎称可代购商品，在骗取用户代购款后，即刻将用户 " 拉黑 "。
在此警方提示广大群众：在使用各类购物.. APP 时，客服人员不会向用户提出提供个人银行卡信息及转账的要求，切记勿将钱款转入陌生人银行账户及第三方支付公司账户。
作者：何易
编辑：陈晨
责任编辑：钮怿
