二、风控的原则
1、全面管理与重点监控相统一的原则
建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续的监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性的实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。
2、独立集中与分工协作统一的原则
建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门的分工明细、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，，实现对风险的过程控制。
3、充分有效与成本控制相统一的原则
建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。
三、各部门的职责划分
风控涵盖的职责范围比较广，文化的建立、员工的职业道德、投资销售、运营等都包含在内，其中最重要的是投资、运营、销售环节。
四、整体风控架构
1、前台业务部门
对于客户和公司负责，为风险控制负主要责任。
基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等主动要求设定和调整业务。
2、风险管理职能部门
包括风险管理和法律合规部，与业务部门相互独立。
全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设。
3、内部审计团队
对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计。
监督与制衡前台业务部门和风险管理职能部门。
五、风险管理工作内容与流程
六、风险管理体系的监督与评价
公司应对风险管理体系的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查公司风险管理体系是否存在缺陷及实施中是够存在问题，并及时予以改进，确保有关制度的有效执行。
风险合规和审计人员可定期或不定期的检查各部门的风险管理工作，并将检查结果报告公司管理层。
对于规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓越有成效的部门，应给予适当表彰与奖励。
